¿qué pasa si los herederos no reclaman la herencia?
renunciar a la herencia para evitar a los acreedores
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y responsable de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
Erika Rasure es profesora adjunta de Negocios y Finanzas en la Universidad de Maryville. Ha pasado los últimos seis años enseñando y ha incluido FinTech en los cursos de finanzas personales y el plan de estudios desde 2017, incluyendo cryptocurrencies y blockchain.
Un heredero legal es cualquier persona que tiene derecho a heredar de alguien que muere sin dejar una última voluntad y testamento u otros planes de sucesión. Este estatus puede ser un factor importante no sólo en la liquidación de una herencia, sino en la determinación de quién podría tener derecho a impugnar un testamento cuando el fallecido deja uno.
La calificación exacta de heredero legal puede depender del lugar donde murió el difunto y de lo que poseía. Las normas se establecen individualmente en cada estado, por lo que pueden diferir un poco. Sin embargo, las leyes de la mayoría de los estados son muy similares.
¿qué ocurre si alguien no quiere su herencia?
Una cosa que está clara en cada caso de sucesión es que cada familia es diferente. Algunas familias se ponen de acuerdo sobre lo que debe ocurrir con la herencia, y otras no. ¿Pero qué ocurre cuando la persona que fallece tiene herederos que no pueden ser localizados?
El que un individuo sea heredero o beneficiario de una herencia depende de si la persona que falleció, también llamada difunto, tenía un testamento. Cuando hay un testamento, los individuos o las organizaciones benéficas nombradas en el testamento son beneficiarios de la herencia. Pero, si no hay testamento, los miembros de la familia que pueden heredar los bienes se llaman herederos.
Cuando se abre una sucesión testamentaria pero no se puede localizar a algunos de los herederos, el representante personal tiene la responsabilidad de localizar a los herederos, o al menos de hacer los mejores esfuerzos posibles para localizar a esos herederos. Hay varias formas de hacerlo.
Una declaración jurada de herederos es un documento que se prepara para el tribunal y que enumera a todos los herederos conocidos de la persona fallecida. Es importante que la persona que rellena el documento esté familiarizada con la familia del difunto para que pueda proporcionar información adecuada sobre los herederos. Si hay preguntas sobre algunos de los familiares, es importante tratar de comunicarse con otros miembros de la familia para obtener la información necesaria. La declaración jurada de herederos pregunta por los nombres, direcciones, edades y fechas de fallecimiento de los familiares del difunto. Mientras que el cónyuge y los hijos suelen ser categorías fáciles de completar, otros familiares como los abuelos o los tíos del difunto suelen ser un poco más difíciles de tener toda la información.
qué pasa si el heredero no quiere firmar el formulario para la sucesión
Por improbable que parezca, hay algunos beneficiarios que prefieren no recibir los bienes heredados. Los motivos varían. A menudo, el beneficiario desea que los activos -como una cuenta IRA tradicional o Roth u otro plan de jubilación heredado- se entreguen a otra persona. Otras veces, el beneficiario previsto no quiere que se le apliquen impuestos sobre los activos.
Una estrategia común de planificación patrimonial para las parejas casadas es que cada cónyuge deje al otro todos sus bienes para aprovechar la deducción matrimonial ilimitada. La deducción matrimonial ilimitada permite a los matrimonios retrasar el pago de los impuestos sobre el patrimonio tras el fallecimiento del primer cónyuge, ya que una vez fallecido el cónyuge superviviente, todos los activos del patrimonio que superen el importe de exclusión aplicable se incluirán en el patrimonio imponible del superviviente.
De este modo, se reducirá el tamaño del patrimonio del difunto y se eliminará el impuesto sobre el patrimonio inmediato al fallecimiento del primer cónyuge. En 2021, la exención del impuesto sobre el patrimonio (importe de exclusión) es de 11.700.000 dólares, y aumentará a 12.060.000 dólares en 2022.
¿cuánto tiempo se tiene para renunciar a una herencia?
… que, cuando una persona hereda, los propietarios de filas enteras de casas siguen discutiendo por una copa. En muchos casos, los herederos y familiares no pueden evitar una disputa, les guste o no. ¿Desea hacer una reclamación de herencia o disputar una herencia? Nuestros expertos en litigios de herencias y patrimonios le proporcionarán todo lo que necesita.
En muchos casos no está claro quién es el beneficiario legítimo. Esto puede deberse a muchas razones. El testamento puede ser inválido o permitir múltiples interpretaciones de lo escrito. Igualmente, la condición de heredero puede complicarse por las relaciones familiares, como las familias de parches, los hijos nacidos fuera del matrimonio o los hijos adoptados. Además, la existencia de un contrato testamentario también puede dar lugar a circunstancias específicas. Lo que se necesita inicialmente es una visión global de las partes y un análisis de sus posiciones específicas dentro de la sucesión.
Además de las disputas dentro de la comunidad de herederos, es posible disputar la propia herencia. ¿En qué consiste realmente el patrimonio del fallecido? ¿Quién tiene acceso a la casa o a la empresa? ¿Cómo se puede asegurar el patrimonio, qué reparaciones hay que hacer en este momento? También suele ocurrir que los herederos no estén de acuerdo con las disposiciones testamentarias del causante. Esto es especialmente cierto si se refieren específicamente a bienes muy valiosos de la herencia. En estas situaciones, es fundamental contar con el apoyo de un asesor que no esté implicado personalmente, para poder lograr la mejor solución. Nuestros abogados están especializados en resolver los conflictos a su favor. Esto puede tener lugar fuera de los tribunales o a través de un juicio. A la hora de la verdad, nuestros abogados evaluarán las posibilidades de éxito de la reclamación y los costes estimados.
