¿qué pasa si muere el heredero antes que el testador?

¿qué pasa si muere el heredero antes que el testador?

¿qué pasa si muere el heredero antes que el testador?

Cláusula de preadhesión en el testamento

Esta situación puede darse cuando el testador (es decir, la persona que hace el testamento) no tenía conocimiento del fallecimiento del beneficiario, o estaba incapacitado mental y/o físicamente para actualizar su testamento después de que el beneficiario hubiera fallecido.

El punto de partida es que un beneficiario tiene que sobrevivir al testador para recibir su herencia del patrimonio del testador. Si un beneficiario fallece antes que el testador, la donación específica que se había hecho al beneficiario caducaría.

En consecuencia, si el testamento no prevé un beneficiario alternativo (véase más adelante) que deba recibir la donación en su lugar, esta donación específica caducada para el beneficiario fallecido seguiría formando parte del patrimonio del testador como propiedad residual.

Por ejemplo, si el testamento del testador establece que sus bienes residuales se distribuirán a partes iguales entre los hijos del testador, la donación específica caducada se distribuirá a partes iguales entre los hijos del testador, junto con el resto de los bienes residuales del patrimonio del testador.

Qué ocurre si un beneficiario de un testamento fallece después del testador

¿Qué ocurre si un beneficiario fallece antes de la liquidación de la herencia? En primer lugar, debemos determinar si el beneficiario fallecido murió antes que el testador o después del testador y antes de la liquidación de la herencia.    Esta entrada del blog tratará sobre un beneficiario fallecido que sobrevivió al testador pero que falleció antes de la liquidación de la herencia.    La planificación de la herencia del beneficiario fallecido que trabaja dentro de la ley estatal y el código testamentario regirá a los beneficiarios o beneficiarios alternativos.

La distribución de una herencia a los beneficiarios requiere principalmente que éstos sobrevivan al testador. Entonces, ¿qué ocurre cuando un beneficiario muere después del testador pero antes de que se liquide la herencia?  Cuando un beneficiario fallece después del causante pero antes de que se liquide la herencia, el patrimonio del beneficiario fallecido tendrá derecho al legado.    Tradicionalmente, el periodo de supervivencia sólo se aplica cuando dos personas sufren un suceso simultáneo, como un accidente de tráfico.

Estatuto Anti-Lapso – Nueva York tiene un estatuto anti-lapso que establece que si el beneficiario nombrado en el testamento de un difunto de la ciudad de Nueva York muere antes que el testador, el legado se «salva» pasando a los hijos del beneficiario fallecido, aunque el testador no haya cambiado el testamento para legar la donación a los nietos del testador.Si no hay un beneficiario alternativo nombrado o el suplente también ha muerto, la herencia se convierte en una donación »caducada» o »fallida». En este caso, la herencia pasará a cualquiera de las siguientes partes:

¿quién hereda si un beneficiario muere antes que el testador?

Una situación que no todo el mundo se encuentra es cuando un beneficiario nombrado en un testamento ha fallecido antes que el testador.    Lo que ocurra con esa parte de la herencia dependerá de cómo esté redactado el propio testamento, y nuestros abogados especializados en testamentos, fideicomisos, impuestos y sucesiones han expuesto algunos ejemplos a continuación.

Ejemplo 1: «A» fallece dejando todo su patrimonio a «B». Su testamento contiene una cláusula que establece que si «B» fallece antes que él, su patrimonio pasará a «C». Si B ya ha fallecido, C recibe toda la herencia.    Sin embargo, ¿qué ocurre si B sobrevive, pero fallece antes de recibir la totalidad de la herencia? Pues bien, en este caso, la herencia seguiría pasando a B, ya que ha sobrevivido a A, y por tanto la totalidad de la herencia de A pasaría a formar parte de la herencia de B.

Ejemplo 2 A fallece dejando su herencia a B y C, a partes iguales, o al superviviente. Si B y C siguen vivos, cada uno recibe la mitad de la herencia. Si B ha fallecido, pero C está vivo, C recibe la totalidad de la herencia y viceversa. Si tanto B como C han fallecido antes que A, los abogados expertos en sucesiones tendrán que considerar cualquier disposición sustitutiva contenida en el testamento. Si no hay ninguna, la herencia podría pasar bajo las reglas de sucesión.  Al igual que en el primer ejemplo, si B o C sobreviven a A, pero mueren antes de recibir su parte de la herencia, su parte pasaría a su propio patrimonio y, por tanto, bajo los términos de su testamento. El superviviente de ellos, ya sea B o C, seguiría teniendo derecho a su propia parte.

Qué ocurre si todos los beneficiarios de un testamento han muerto

Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y funcionaria de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.

El hecho de que un testamento no se actualice con regularidad y un beneficiario fallezca puede crear un problema importante. La cuestión es qué pasa con la parte de la herencia de esa persona si ya no está viva para recibirla cuando un beneficiario muere antes que el «testador», la persona que dejó el testamento. Eso depende de la redacción del testamento.

Todos los estados cuentan con algún tipo de ley «antilapsos» que permite que la parte del beneficiario fallecido pase a su familia, siempre que sea un pariente cercano del difunto. Pero estas leyes pueden variar mucho de un estado a otro, así que no dependa de esta disposición cuando planifique su patrimonio.

Una parte caducada permanece en la herencia para ser dividida entre otros beneficiarios. El 20% caducado de Bob pasaría a formar parte del «caudal hereditario», es decir, lo que queda y sobra después de que se hayan hecho todos los demás legados específicos. El patrimonio residual suele pasar a otros beneficiarios supervivientes.

Acerca del autor

Josue Llorente

Soy Josue Llorente, tengo 25 años y soy licenciado en Periodismo por la Universidad Complutense de Madrid con experiencia en medios tradicionales y digitales. Me apasiona el periodismo en esta nueva era y su evolución en el medio digital.

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