¿cuál es el límite para pagos en efectivo?
Pagos en efectivo en la ue
La Comisión Europea quiere imponer un límite a los pagos en efectivo en la UE debido a la gran cantidad de blanqueo de dinero. Según el periódico alemán Frankfurter Allgemeine Zeitung, la propuesta apareció en una reunión de funcionarios europeos celebrada el viernes.
En la primera opción, cuando se supera el límite, se controla la transferencia de dinero. En la segunda opción, la autoridad estatal debe ser informada de una cantidad elevada. En las dos opciones, el gobierno tiene acceso a la información necesaria para seguir la actividad de los pagos en efectivo.
Actualmente, el límite de los pagos en efectivo en los 27 países de la UE es diferente. Por ejemplo, las normas más estrictas se aplican en Grecia, donde los pagos en efectivo superiores a 500 euros (unas 13 mil coronas) simplemente no son posibles.
Por el contrario, en Croacia el límite máximo es de 15 mil euros (390 mil coronas). En la República Checa, el límite máximo para los pagos en efectivo es de 270 mil coronas, por lo que es el segundo más alto después de Croacia.
En Francia e Italia, el límite para los pagos en efectivo es de 1.000 euros y 3.000 euros. El incumplimiento de las normas está sujeto a una multa de 3.000 a 15.000 euros. En estos dos países, el límite no está destinado a la regulación y control de las actividades terroristas, sino a la lucha contra la evasión fiscal.
Límite de pago en efectivo en italia
Por ley, una «persona» es un individuo, empresa, corporación, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio. Por ejemplo, los comerciantes de joyas, muebles, barcos, aviones o automóviles; los prestamistas; los abogados; los agentes inmobiliarios; las compañías de seguros y las agencias de viajes son algunos de los que suelen tener que presentar el formulario 8300.
Las organizaciones exentas de impuestos también son «personas» y pueden tener que informar de ciertas transacciones. Una organización exenta de impuestos no tiene que presentar el formulario 8300 para una contribución benéfica en efectivo. Sin embargo, tenga en cuenta que bajo un requisito separado, un donante a menudo debe obtener un reconocimiento por escrito de la contribución de la organización. Vea la Publicación 526, Charitable Contributions, para más detalles. Pero la organización debe reportar los pagos en efectivo no caritativos en el Formulario 8300. Por ejemplo, una organización exenta que recibe más de $10,000 en efectivo por el alquiler de parte de su edificio debe reportar la transacción.
Para la declaración del formulario 8300, el dinero en efectivo incluye monedas y divisas de los Estados Unidos o de cualquier país extranjero. También es un cheque de caja (a veces llamado cheque de tesorero o cheque bancario), giro bancario, cheque de viajero o giro postal con un importe nominal de 10.000 dólares o menos que una persona recibe por:
Límites de efectivo
Las normas de la UE sobre pagos significan que usted y sus clientes pueden hacer y recibir transacciones electrónicas con facilidad. Esto significa que los bancos deben cobrarle la misma tarifa por el pago en euros en toda la UE que por una transacción nacional equivalente.
Debe informarles -en el momento de la compra- de todos los gastos relacionados con el servicio de conversión de divisas que ofrece. Debe expresar esos gastos en forma de porcentaje de recargo sobre los últimos tipos de cambio de referencia en euros publicados por el Banco Central Europeo.
Ejemplo. Los huéspedes de su hotel que tengan una tarjeta de pago extranjera pueden elegir pagar su estancia en su moneda nacional. Usted debe convertir el importe de la factura utilizando el tipo de cambio del BCE. Y debe informar a los huéspedes del porcentaje de recargo que cobrará sobre ese importe.
Una empresa de venta y distribución de billetes cobra a sus clientes 6 euros por utilizar una tarjeta de crédito cuando compran un billete por Internet. Un cliente no está contento y se queja a su centro de consumo local. El centro de consumidores confirma que el recargo no está permitido. Se ponen en contacto con la empresa de venta de billetes y le piden que elimine inmediatamente el recargo de su herramienta de pago en línea.
Límite de pago en efectivo en alemania
El objetivo del Gobierno español es la «desaparición definitiva» de los pagos en efectivo, por lo que ya ha entrado en vigor la nueva ley antifraude aprobada el año pasado. De este modo, España seguirá las normas ya establecidas en otros países europeos.
La nueva ley antifraude (11/2021) fue aprobada por el Gobierno español en 2020 y finalmente entró en vigor el 11 de julio de 2021. Establece el límite de la cantidad de efectivo que se puede pagar en una transacción.
Según el boletín oficial del Estado español, «no podrán pagarse en efectivo las operaciones en las que uno de los intervinientes actúe como empresario o profesional, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera».
Pero cuando el pagador sea una persona física que justifique que no es residente fiscal en España y que no actúa como empresario o profesional, «el importe anterior será de 10.000 euros o su equivalente en moneda extranjera».
